Как проверить контрагента?

Предприниматели в своей деятельности часто сталкиваются с вопросом: А надежен ли тот или иной контрагент? Подобная постановка вопроса не случайна, ведь, зачастую, грамотный предварительный анализ контрагента может сэкономить вам в будущем немалые деньги.

Существует большое количество компаний, которые за сравнительно ощутимые деньги предложат вам услугу по проверке контрагентов. Однако, скорее всего, они будут пользоваться инструментами, которые вам и так доступны, а самая точная информация находится в голове контрагента, куда они вряд ли смогут забраться.

Очень важно, что в большинстве случаях ненадежными контрагентами не рождаются, а становятся! Анализируя наш арбитражный опыт, можно с уверенностью сказать, что, в основном,  подводят контрагенты, которые еще недавно были вашими лучшими или достаточно надежными партнерами. К новым компаниям, как правило, отношение скептическое, доверия нет, а, следовательно, нет рассрочки платежа. В то время как уже проверенный контрагент, который всегда платил, заслуживает двоеверие, а значит можно дать небольшую рассрочку или подождать недоплату. Эти рассрочки и недоплаты копятся как снежный ком и выливаются в довольно круглую сумму. И тут мы узнаем, что контрагент банкрот.

Отсюда вывод: Каждого контрагента нужно проверять постоянно.

Как это сделать?

Существует ряд интернет сервисов, с помощью которых можно в течение 10 минут проверить информацию о любой компании. Ниже мы рассмотрим каждый из них подробно.

♦ Сведения о государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских (фермерских) хозяйств  https://egrul.nalog.ru

С помощью данного сервиса, вы сможете узнать всю информацию о руководстве компании, ее учредителях, процентном соотношении долей учредителей, адресе места ее нахождения и прочую информацию. Фактически вы получаете выписку. Также с 28 июня вступает в силу изменения, согласно которым в сведениях ЕГРЮЛ будет указываться, находится ли организация или ИП в состоянии банкротства. 

На что нужно обратить внимание:

1. Сведения о руководителе и учредителях. Проверьте, те ли это люди, с которыми вы собираетесь подписывать документы. На данном сервисе вы также можете проверить, в каких еще организациях они являются участниками или руководителями. Также можно увидеть, как давно менялся директор (учредитель). И если Ваш контрагент сменил директора и учредителя на так называемого «массового директора», пора бить тревогу.
2. Сведения об адресе. Проверьте, совпадает ли адрес из выписки с фактическим адресом, если нет, то узнайте почему. Адрес из выписки, вы можете проверить на сервисе мест массовой регистрации: https://service.nalog.ru/addrfind.do. Наличие компании вашего контрагента на данном сервисе не говорит о том, что он ненадежный, однако это свидетельствует о том, что он, скорее всего, не имеет собственного помещения и в целом мелкая компания и не заботится о своей репутации. А если он не так давно сменил свой адрес на место массовой регистрации или поменял регион, пора бить тревогу.  
3. Наличие сведений о банкротстве контрагента, либо о его ликвидации.

♦ Электронное правосудие, картотека арбитражных дел http://kad.arbitr.ru

Данная картотека, является единой электронной базой всех арбитражных дел, рассмотренных или еще рассматриваемых в России. 

Как вы уже наверно поняли из этой картотеки можно узнать:

- какие суды с участием контрагента были, и какие существуют на данный момент;

- с какими компаниями, по какому поводу судился ваш контрагент, и каков был результат;

- как активно ведет себя контрагент, то есть обжалует ли он решения, подает ли он сам иски и т.д.

- подано ли в отношении контрагента заявление о признании его банкротом.

♦ Информация о деятельности федеральных судов общей юрисдикции https://sudrf.ru/index.php?id=300#sp

С помощью данной базы вы сможете получить информацию обо всех судебных делах, в которых участвовал либо участвует контрагент в системе судов общей юрисдикции. Надо сказать, что в отличие от картотеки арбитражных дел, данная база значительно менее универсальна, нет единого поиска (нужно указывать регион), не выкладываются процессуальные документы, не всегда прикрепляются решения и т.д. Однако само наличие того или иного дела в отношении контрагента позволяет сделать определенные выводы.

♦ Банк данных исполнительных производств http://fssprus.ru/iss/ip

На данном сервисе вы сможете найти все исполнительные производства, возбужденные в отношении вашего контрагента. Эта информация поможет вам определить платёжеспособность контрагента, то есть насколько он готов платить по своим долгам.

♦ Сервис службы статистики http://www.gks.ru/accounting_report

С данного сервиса вы можете скачать баланс контрагента за прошлый финансовый год. Для кого-то это бесценная информация, с помощью которой можно понять ситуацию в компании, в тоже время, это позволит вам узнать велась ли деятельность в компании, и насколько она была успешной. 

Автор статьи: юрист по вопросам бизнеса Константин Прокопец.

Компания «Правовая защита» поможет вам провести проверку контрагента. Запишитесь к нам на консультацию. Рязань, Павлова 29, оф. 9, телефон: 8 (4912) 500-789.

 

---